https://ulikacheck.com/ https://ulikacheck.com/og/default.png УЛИКА — проверь до того, как заплатишь Разборы схем мошенничества, база компаний с вердиктами и инструкции по возврату денег https://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/369-fz/ https://ulikacheck.com/og/articles-369-fz.png Когда банк обязан вернуть деньги: разбор 369-ФЗ Разбор поправок 369-ФЗ, действующих с 25 июля 2024 года: когда именно банк обязан вернуть похищенное в полном объёме, за какой срок и что делать при отказе. https://ulikacheck.com/blog/ https://ulikacheck.com/og/articles-blog.png Блог редакции Новости, статистика и разборы отдельных случаев: изменения в законах, квартальные данные Банка России, сезонные схемы и то, что не попало в основные разделы. https://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/chargeback/ https://ulikacheck.com/og/articles-chargeback.png Чарджбэк: когда работает и как подать Когда чарджбэк применим при мошенничестве, какие основания принимают платёжные системы, в какие сроки подавать заявление и почему СБП под него не подпадает. https://ulikacheck.com/proverka/chek-list/ https://ulikacheck.com/og/articles-chek-list.png Чек-лист проверки компании: 14 пунктов за 20 минут Чек-лист из 14 пунктов нашей методики: правовой статус, обещания, идентичность и поведение компании. Что проверить за двадцать минут и когда останавливаться. https://ulikacheck.com/blog/dipfeyki-kak-raspoznat/ https://ulikacheck.com/og/articles-dipfeyki-kak-raspoznat.png Дипфейки в мошенничестве: как распознать за тридцать секунд Доля дипфейков в мошенничестве за год удвоилась, а видео из текстовых промтов выросло с 17% до 51%. Признаки подделки и единственная надёжная проверка. https://ulikacheck.com/disklejmer/ https://ulikacheck.com/og/articles-disklejmer.png Дисклеймер Что означают вердикты проекта и что они не означают, чем материалы не являются, какие ограничения действуют и как компании направить возражения по разбору. https://ulikacheck.com/blog/droppery-chuzhaya-karta/ https://ulikacheck.com/og/articles-droppery-chuzhaya-karta.png Дропперы: чем оборачивается «просто дай карту на пару дней» Через дроп-счета проходят деньги пострадавших. Что грозит владельцу карты, почему «я не знал» не работает и как выглядит вербовка под видом подработки. https://ulikacheck.com/instrumenty/ https://ulikacheck.com/og/articles-instrumenty.png Инструменты проверки Бесплатные источники, которыми проект пользуется сам: реестры Банка России, сервисы налоговой, whois, архивы страниц, судебные картотеки. Что показывает каждый. https://ulikacheck.com/metodologiya/ https://ulikacheck.com/og/articles-metodologiya.png Методология: как мы выносим вердикт Открытая методика проекта: три уровня вердикта и основания для каждого, 14 признаков риска, какие источники принимаются и как считается уровень риска компании. https://ulikacheck.com/o-proekte/ https://ulikacheck.com/og/articles-o-proekte.png О проекте Кто ведёт проект, зачем он существует, как устроена редакционная работа и на какие правила мы себя ограничили. Честно о том, что уже сделано, а что ещё нет. https://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/pervye-72-chasa/ https://ulikacheck.com/og/articles-pervye-72-chasa.png Первые 72 часа после перевода мошенникам Пошаговый порядок действий по часам для тех, кто только что перевёл деньги мошенникам: заявление в банк, полиция, фиксация доказательств, чего делать нельзя. https://ulikacheck.com/politika-personalnyh-dannyh/ https://ulikacheck.com/og/articles-politika-personalnyh-dannyh.png Политика обработки персональных данных Какие данные собирает сайт, зачем, сколько хранит и как их удалить. Отдельно — правило о закрашивании персональных данных заявителей в публикуемых документах. https://ulikacheck.com/proverka/ https://ulikacheck.com/og/articles-proverka.png Как проверить компанию до того, как заплатить Порядок проверки компании до перевода денег: реестры Банка России, ИНН и ОГРН, возраст домена, отзывы. Что проверять по порядку и на чём останавливаться. https://ulikacheck.com/redakciya/ https://ulikacheck.com/og/articles-redakciya.png Редакция Как устроена редакционная работа: как готовится разбор, что мы принимаем за источник, что происходит при ошибке и почему материалы выходят от лица редакции. https://ulikacheck.com/blog/samozapret-na-kredity/ https://ulikacheck.com/og/articles-samozapret-na-kredity.png Самозапрет на кредиты: как оформить и от чего он защищает Механизм работает с марта 2025 года через Госуслуги, с сентября — через МФЦ. Что он закрывает, чего не закрывает и почему его стоит поставить заранее. https://ulikacheck.com/shemy/ https://ulikacheck.com/og/articles-shemy.png Схемы мошенничества: как они устроены Разборы схем мошенничества по механике: псевдоброкеры и финансовые пирамиды. Как устроена каждая схема, по каким признакам её узнать и что делать пострадавшим. https://ulikacheck.com/blog/statistika-cb-1-kvartal-2026/ https://ulikacheck.com/og/articles-statistika-cb-1-kvartal-2026.png Статистика Банка России: сколько украли за первый квартал 2026 года Разбор обзора Банка России: 496 тысяч операций без согласия на 7,4 млрд рублей, минус 7% к прошлому кварталу. Что стоит за снижением и почему радоваться рано. https://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/ https://ulikacheck.com/og/articles-vozvrat-deneg.png Как вернуть деньги, переведённые мошенникам Порядок возврата денег, переведённых мошенникам: сроки, заявление в банк по 369-ФЗ, обращение в полицию и чарджбэк. Что успеть в первые часы после перевода. https://ulikacheck.com/shemy/finansovaya-piramida/ https://ulikacheck.com/og/schemes-finansovaya-piramida.png Финансовая пирамида: как устроена схема и как её распознать Как устроена финансовая пирамида: откуда берутся выплаты, почему схема всегда рушится и по каким проверяемым признакам её видно до того, как вы отдали деньги. https://ulikacheck.com/shemy/nalog-na-vyvod/ https://ulikacheck.com/og/schemes-nalog-na-vyvod.png «Налог на вывод»: почему доплата не вернёт деньги Требование «заплатить налог, чтобы вывести деньги»: почему оно не связано с настоящим НДФЛ и почему доплата уходит туда же, куда ушёл первый платёж целиком. https://ulikacheck.com/shemy/psevdobroker/ https://ulikacheck.com/og/schemes-psevdobroker.png Псевдоброкеры: как устроен развод на инвестициях Разбор схемы псевдоброкеров: как выглядит личный кабинет с растущим балансом, зачем нужен «налог на вывод» и куда на самом деле уходят деньги клиента. https://ulikacheck.com/scamlist/accessmining/ https://ulikacheck.com/og/companies-accessmining.png Access Mining: обман или нет Access Mining обещает 15% за сутки и 100% за неделю с пометкой Guaranteed. Банк России внёс accessmining.net в список 15.06.2026: признаки финансовой пирамиды. https://ulikacheck.com/scamlist/arda-capital/ https://ulikacheck.com/og/companies-arda-capital.png Arda Capital: обман или нет Arda Capital продавала «Цифровые Доходные Активы» — термина нет в законе. За брендом стоит ООО «Цербурус». Банк России: незаконное привлечение инвестиций. https://ulikacheck.com/scamlist/bestwealthtrade/ https://ulikacheck.com/og/companies-bestwealthtrade.png BestWealthTrade: обман или нет BestWealthTrade заявляет $5 млрд активов и работу с 2014 года без юрлица и лицензии. Банк России выявил у проекта признаки финансовой пирамиды 27 июля 2026. https://ulikacheck.com/scamlist/dava-group/ https://ulikacheck.com/og/companies-dava-group.png Dava Group: обман или нет Dava Group продавала юридические пакеты до 150 000 ₽ и строила вокруг них сеть с рангами и вознаграждениями. Банк России: признаки финансовой пирамиды. https://ulikacheck.com/scamlist/deepcashback/ https://ulikacheck.com/og/companies-deepcashback.png DeepCashBack: обман или нет DeepCashBack (DCB) продавал карты по 5–100 тысяч рублей и обещал вдесятеро больше баллов. Банк России внёс оба юрлица проекта в список пирамид. Разбор. https://ulikacheck.com/scamlist/finaitech/ https://ulikacheck.com/og/companies-finaitech.png FinAiTech: обман или нет FinAiTech обещал аналитику ИИ с точностью 90% и рост капитала от 30% в год. Банк России 08.06.2026 указал признаки нелегального участника рынка ценных бумаг. https://ulikacheck.com/scamlist/investkapital/ https://ulikacheck.com/og/companies-investkapital.png ИнвестКапитал: обман или нет ИнвестКапитал обещал фиксированные 60% годовых под выкуп квартир с торгов по банкротству. Банк России: признаки финансовой пирамиды, запись 07.04.2025. https://ulikacheck.com/scamlist/mercury-global/ https://ulikacheck.com/og/companies-mercury-global.png Mercury Global: обман или нет Mercury Global обещал автомобиль за 65% цены, пассивный доход и пенсию через «взаимопомощь». Банк России: признаки финансовой пирамиды, запись 28.08.2025. https://ulikacheck.com/scamlist/mezhdunarodnyy-kreditnyy-alyans/ https://ulikacheck.com/og/companies-mezhdunarodnyy-kreditnyy-alyans.png Международный кредитный альянс: обман или нет КПК «Международный кредитный альянс» принимал сбережения под 13,5% годовых. Банк России: признаки финансовой пирамиды и нелегального кредитора. Разбор. https://ulikacheck.com/scamlist/mpk-svoi/ https://ulikacheck.com/og/companies-mpk-svoi.png МПК СЭП «СВОИ» (SVOI): обман или нет МПК СЭП «СВОИ» переводит пай в токен на TON и обещает гарантированный прирост, но обмен на рубли договором не предусмотрен. Банк России: признаки пирамиды. https://ulikacheck.com/scamlist/novafxtrades/ https://ulikacheck.com/og/companies-novafxtrades.png NovaFXTrades: обман или нет NovaFXTrades обещает до 15,6% ежедневно и заявляет пять регуляторов без юрлица. Банк России внёс домен в список нелегальных профучастников рынка ценных бумаг. https://ulikacheck.com/scamlist/open-marketplace/ https://ulikacheck.com/og/companies-open-marketplace.png Open Marketplace: обман или нет Open Marketplace обещал до 30% доходности и гарантию возврата инвестиций в договоре. Банк России: признаки незаконного привлечения инвестиций, 11.03.2026. https://ulikacheck.com/scamlist/primelite-investments/ https://ulikacheck.com/og/companies-primelite-investments.png PrimeLite Investments: обман или нет PrimeLite Investments обещает до 7,5% ежедневно и рисует случайные сделки в браузере. Банк России выявил у платформы признаки финансовой пирамиды 27 июля. https://ulikacheck.com/scamlist/redevest/ https://ulikacheck.com/og/companies-redevest.png Редевест: обман или нет Редевест обещал 40–51% годовых при входе от 3 млн ₽ и не назвал юрлицо. Банк России внёс проект в список: признаки незаконного привлечения инвестиций. https://ulikacheck.com/scamlist/rivus/ https://ulikacheck.com/og/companies-rivus.png Rivus: обман или нет Rivus обещает инвесторам от 24–25% годовых и берёт 10% комиссии. Банк России внёс платформу в список: признаки незаконного привлечения инвестиций. Разбор. https://ulikacheck.com/scamlist/shablonnye-broker-sayty/ https://ulikacheck.com/og/companies-shablonnye-broker-sayty.png Сеть шаблонных брокерских сайтов: обман или нет Более 1300 сайтов псевдоброкеров в одной записи ЦБ. Домены регистрируют партиями за неделю, сайт живёт недели. Как распознать конвейер до перевода денег. https://ulikacheck.com/scamlist/sky-world-community/ https://ulikacheck.com/og/companies-sky-world-community.png Sky World Community: обман или нет SkyWay обещал рост вложений в 1000% за 3–5 лет ещё с 2015 года. Сейчас тот же сбор идёт как SWC. Банк России: признаки пирамиды и незаконных инвестиций. https://ulikacheck.com/scamlist/solargroup/ https://ulikacheck.com/og/companies-solargroup.png SOLARGROUP: обман или нет SOLARGROUP («Двигатели Дуюнова», AERONOVA) собирает деньги от 50 долларов с 2017 года. Банк России: признаки незаконного привлечения инвестиций. Разбор.