Разбираем схемы мошенников по документам и источникам. База компаний с проверяемыми вердиктами, инструкции по возврату денег и проверка компании до оплаты.https://ulikacheck.com/ru-RUhttps://ulikacheck.com/scamlist/mpk-svoi/https://ulikacheck.com/scamlist/mpk-svoi/Международный потребительский кооператив «СВОИ» переоформляет паевые взносы участников в токены на блокчейне TON и годами обещает гарантированный прирост: сначала 30% в токенах раз в год, затем доходность 15–16,5% годовых по проекту конопляного агропарка. Обмен токенов на рубли договором-офертой не предусмотрен. 30 июня 2026 года Банк России внёс кооператив в список компаний с признаками финансовой пирамиды.Thu, 30 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/shemy/nalog-na-vyvod/https://ulikacheck.com/shemy/nalog-na-vyvod/Требование «заплатить налог, чтобы вывести деньги»: почему оно не связано с настоящим НДФЛ и почему доплата уходит туда же, куда ушёл первый платёж целиком.Thu, 30 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/accessmining/https://ulikacheck.com/scamlist/accessmining/Одностраничный сайт на английском языке предлагает вложить от 100 до 100 000 долларов в пять «инвестиционных планов» с доходностью от 15 процентов за 24 часа до 100 процентов за 168 часов, а блок преимуществ называется Guaranteed Returns. Юрлица, адреса, лицензии и хотя бы одного имени на сайте нет ни в одном снимке. Банк России внёс Accessmining (accessmining.net) в список компаний с признаками нелегальной деятельности 15 июня 2026 года с формулировкой «Признаки "финансовой пирамиды"».Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/arda-capital/https://ulikacheck.com/scamlist/arda-capital/Платформа, продававшая «Цифровые Доходные Активы» — термин, которого нет в законе и который на слух не отличается от регулируемых цифровых финансовых активов. За брендом Arda Capital стоит ООО «Цербурус» из Омска. Банк России внёс компанию в список 4 сентября 2025 года.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/dava-group/https://ulikacheck.com/scamlist/dava-group/Компания продавала пакеты юридической поддержки от восьми до ста пятидесяти тысяч рублей и строила вокруг них партнёрскую структуру с рангами, вознаграждениями и рейтингом привлекающих. В меню сайта был раздел «Пассивный доход». Банк России внёс ООО «ДАВА-ГРУПП» в список компаний с признаками финансовой пирамиды 25 ноября 2025 года.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/deepcashback/https://ulikacheck.com/scamlist/deepcashback/Программа лояльности, которая продавала «DCB-карты» по 5–100 тысяч рублей и обещала начислить за них баллы ровно в десять раз больше по курсу «1 балл = 1 рубль». Банк России внёс оба юрлица проекта в список компаний с признаками финансовой пирамиды: ООО «ДОБРОЛАЙФ» 28.01.2026 и ПК «ДСБ-Технолоджи» 09.02.2026.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/finaitech/https://ulikacheck.com/scamlist/finaitech/Проект продавал не доход, а технологию: аналитику искусственного интеллекта «с точностью до 90%», нейроядро на двенадцати дата-центрах и автоматическую защиту капитала. Обещания разваливаются на материалах самого сайта: точность заявлена и 90, и 95 процентов, счётчик клиентов показывает 546 человек на главной и 167 на соседней странице, а политика конфиденциальности описывает услуги как брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность. Банк России внёс ООО «ФИНАЙТЕК» в список с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг 8 июня 2026 года.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/investkapital/https://ulikacheck.com/scamlist/investkapital/Компания собирала деньги под выкуп недвижимости с торгов по банкротству и обещала фиксированные 60 процентов годовых при вложении от миллиона рублей без обеспечения. Банк России внёс ООО «ИнвестКапитал» в список компаний с признаками финансовой пирамиды 7 апреля 2025 года.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/mercury-global/https://ulikacheck.com/scamlist/mercury-global/«Взаимный фонд», который восемь лет собирал деньги через программы взаимопомощи и обещал автомобиль за 65 процентов стоимости, пассивный доход и пенсионные накопления одновременно. Банк России внёс проект в список 28.08.2025 с формулировкой «Признаки "финансовой пирамиды"».Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/mezhdunarodnyy-kreditnyy-alyans/https://ulikacheck.com/scamlist/mezhdunarodnyy-kreditnyy-alyans/Кредитный кооператив, который восемь лет принимал сбережения под 13,5 процента годовых и обещал снятие в любое время. Банк России внёс его в список 30.12.2025 сразу с двумя признаками: финансовой пирамиды и нелегального кредитора. На вопрос о лицензии сайт отвечал членством в саморегулируемой организации.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/open-marketplace/https://ulikacheck.com/scamlist/open-marketplace/Проект открывал «магазины на маркетплейсах под ключ» и привлекал инвесторов в действующие магазины, обещая до 30 процентов доходности, пассивный доход «с минимальными рисками» и гарантию возврата инвестиций в договоре. Банк России внёс Open Marketplace в список 11 марта 2026 года.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/redevest/https://ulikacheck.com/scamlist/redevest/Проект «коллективных инвестиций» в недвижимость, обещавший 40, 45 и до 51 процента годовых при входе от трёх миллионов рублей. Банк России внёс его в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности 18 февраля 2026 года с формулировкой «Признаки незаконного привлечения инвестиций». Юридическое лицо на сайте не названо.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/rivus/https://ulikacheck.com/scamlist/rivus/Платформа, которая сводит заёмщиков под залог недвижимости с частными инвесторами и обещает инвесторам от 24–25 процентов годовых при ставке для заёмщика от 2 процентов в месяц. Банк России внёс проект в список 26.12.2025 с формулировкой «Признаки незаконного привлечения инвестиций».Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/shablonnye-broker-sayty/https://ulikacheck.com/scamlist/shablonnye-broker-sayty/Банк России одной записью внёс в список более тысячи трёхсот доменов под общим названием «Интернет-проекты шаблонизированной структуры». Это не компания, а конвейер: сайты собираются по одному шаблону, домены регистрируются партиями, каждый работает недели. Проверенная нами выборка зарегистрирована за одну неделю октября 2025 года.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/sky-world-community/https://ulikacheck.com/scamlist/sky-world-community/Проект, который с 2015 года продаёт частным лицам «акции» транспортной технологии и обещал увеличение вложений в 1000 процентов за три-пять лет. Через десять лет тот же сбор идёт под новым названием SWC. Банк России внёс проект в список 13.03.2026 с двумя признаками сразу: финансовой пирамиды и незаконного привлечения инвестиций.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/scamlist/solargroup/https://ulikacheck.com/scamlist/solargroup/Проект, который с 2017 года собирает деньги частных лиц от 50 долларов под доли в разработке электродвигателя, а с 2025 года — ещё и под дирижабли. Банк России внёс SOLARGROUP в список компаний с признаками нелегальной деятельности 24.12.2025 с формулировкой «Признаки незаконного привлечения инвестиций».Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/shemy/finansovaya-piramida/https://ulikacheck.com/shemy/finansovaya-piramida/Как устроена финансовая пирамида: откуда берутся выплаты, почему схема всегда рушится и по каким проверяемым признакам её видно до того, как вы отдали деньги.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/shemy/psevdobroker/https://ulikacheck.com/shemy/psevdobroker/Разбор схемы псевдоброкеров: как выглядит личный кабинет с растущим балансом, зачем нужен «налог на вывод» и куда на самом деле уходят деньги клиента.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/369-fz/https://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/369-fz/Разбор поправок 369-ФЗ, действующих с 25 июля 2024 года: когда именно банк обязан вернуть похищенное в полном объёме, за какой срок и что делать при отказе.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/blog/https://ulikacheck.com/blog/Новости, статистика и разборы отдельных случаев: изменения в законах, квартальные данные Банка России, сезонные схемы и то, что не попало в основные разделы.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/chargeback/https://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/chargeback/Когда чарджбэк применим при мошенничестве, какие основания принимают платёжные системы, в какие сроки подавать заявление и почему СБП под него не подпадает.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/proverka/chek-list/https://ulikacheck.com/proverka/chek-list/Чек-лист из 14 пунктов нашей методики: правовой статус, обещания, идентичность и поведение компании. Что проверить за двадцать минут и когда останавливаться.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/blog/dipfeyki-kak-raspoznat/https://ulikacheck.com/blog/dipfeyki-kak-raspoznat/Доля дипфейков в мошенничестве за год удвоилась, а видео из текстовых промтов выросло с 17% до 51%. Признаки подделки и единственная надёжная проверка.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/disklejmer/https://ulikacheck.com/disklejmer/Что означают вердикты проекта и что они не означают, чем материалы не являются, какие ограничения действуют и как компании направить возражения по разбору.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/blog/droppery-chuzhaya-karta/https://ulikacheck.com/blog/droppery-chuzhaya-karta/Через дроп-счета проходят деньги пострадавших. Что грозит владельцу карты, почему «я не знал» не работает и как выглядит вербовка под видом подработки.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/instrumenty/https://ulikacheck.com/instrumenty/Бесплатные источники, которыми проект пользуется сам: реестры Банка России, сервисы налоговой, whois, архивы страниц, судебные картотеки. Что показывает каждый.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/metodologiya/https://ulikacheck.com/metodologiya/Открытая методика проекта: три уровня вердикта и основания для каждого, 14 признаков риска, какие источники принимаются и как считается уровень риска компании.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/o-proekte/https://ulikacheck.com/o-proekte/Кто ведёт проект, зачем он существует, как устроена редакционная работа и на какие правила мы себя ограничили. Честно о том, что уже сделано, а что ещё нет.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/pervye-72-chasa/https://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/pervye-72-chasa/Пошаговый порядок действий по часам для тех, кто только что перевёл деньги мошенникам: заявление в банк, полиция, фиксация доказательств, чего делать нельзя.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/politika-personalnyh-dannyh/https://ulikacheck.com/politika-personalnyh-dannyh/Какие данные собирает сайт, зачем, сколько хранит и как их удалить. Отдельно — правило о закрашивании персональных данных заявителей в публикуемых документах.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/proverka/https://ulikacheck.com/proverka/Порядок проверки компании до перевода денег: реестры Банка России, ИНН и ОГРН, возраст домена, отзывы. Что проверять по порядку и на чём останавливаться.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/redakciya/https://ulikacheck.com/redakciya/Как устроена редакционная работа: как готовится разбор, что мы принимаем за источник, что происходит при ошибке и почему материалы выходят от лица редакции.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/blog/samozapret-na-kredity/https://ulikacheck.com/blog/samozapret-na-kredity/Механизм работает с марта 2025 года через Госуслуги, с сентября — через МФЦ. Что он закрывает, чего не закрывает и почему его стоит поставить заранее.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/shemy/https://ulikacheck.com/shemy/Разборы схем мошенничества по механике: псевдоброкеры и финансовые пирамиды. Как устроена каждая схема, по каким признакам её узнать и что делать пострадавшим.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/blog/statistika-cb-1-kvartal-2026/https://ulikacheck.com/blog/statistika-cb-1-kvartal-2026/Разбор обзора Банка России: 496 тысяч операций без согласия на 7,4 млрд рублей, минус 7% к прошлому кварталу. Что стоит за снижением и почему радоваться рано.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMThttps://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/https://ulikacheck.com/vozvrat-deneg/Порядок возврата денег, переведённых мошенникам: сроки, заявление в банк по 369-ФЗ, обращение в полицию и чарджбэк. Что успеть в первые часы после перевода.Wed, 29 Jul 2026 00:00:00 GMT