Три уровня вердикта и основание каждого
Формулировка вердикта жёстко привязана к тому, чем мы располагаем. Это не осторожность ради осторожности: утверждение о факте преступления в споре по статье 152 Гражданского кодекса доказывает тот, кто его сделал, — то есть мы.
| Вердикт | Основание | Что это значит |
|---|---|---|
| Мошенничество подтверждено | Приговор суда либо запись в списке Банка России | Факт установил государственный орган, мы его цитируем |
| Признаки мошенничества | Не менее трёх проверяемых признаков из методики | Решения органа нет, но признаки задокументированы и перечислены |
| Признаков не найдено | Проверка проведена, признаков не выявлено | Отсутствие результата — тоже результат, и мы его публикуем |
Технически это ограничение встроено в сборку сайта: вердикт «Мошенничество подтверждено» невозможно опубликовать, если в карточке не указан приговор или запись в списке регулятора. Сборка не пройдёт.
Четырнадцать признаков риска
Уровень риска считается по признакам, каждый из которых проверяем из открытых источников. Признак либо есть, либо его нет — оценочных категорий в списке нет.
Правовой статус
- Деятельность требует лицензии или реестровой записи, а их нет.
- Компания есть в списке Банка России с признаками нелегальной деятельности.
- Юрлицо не существует, ликвидировано или не соответствует указанному в договоре.
- Получатель платежа — физическое лицо, а услугу оказывает организация.
Обещания и условия
- Гарантированная доходность, особенно выше ставок финансового рынка.
- Доход участника зависит от привлечения новых участников.
- Требование доплатить, чтобы получить собственные средства.
- Искусственное ограничение срока принятия решения.
Идентичность и история
- Расхождение между возрастом домена и заявленным стажем работы.
- Сайт — копия ранее закрытого проекта под новым доменом.
- Отсутствие проверяемых контактов: адреса, телефона, юридических реквизитов.
- Документы недоступны до оплаты.
Поведение
- Массовые однотипные отзывы, опубликованные в короткий период.
- Обращения пострадавших с совпадающим сценарием и разными суммами.
Три и более признака — основание для вердикта «Признаки мошенничества». Меньше трёх — публикуется разбор без вердикта либо вердикт «Признаков не найдено».
Какие источники мы принимаем
Источник должен быть проверяемым третьей стороной. Практически это означает: у него есть автор или орган-публикатор, дата и адрес, по которому его можно найти.
Принимаются:
- Реестры и публикации Банка России, ФНС, ФАС, Роспотребнадзора.
- Судебные акты из открытых баз.
- Данные регистраторов доменов и whois.
- Публикации зарегистрированных СМИ.
- Официальные материалы самой компании: сайт, договор, оферта.
- Обращения пострадавших — с документами, подтверждающими перевод.
Не принимаются:
- Анонимные сообщения без документов.
- Пересказы публикаций без ссылки на первоисточник.
- Отзывы с площадок, которыми управляет заинтересованная сторона.
- Сведения, полученные от конкурентов компании, без независимого подтверждения.
У каждого факта в разборе указан источник и дата. Если источник исчез — рядом лежит ссылка на архивную копию, снятую на момент публикации.
Обращения пострадавших
Обращение попадает в статистику разбора, только если к нему приложено подтверждение перевода. Без подтверждения обращение сохраняется, но в числе обращений и в расчёте среднего ущерба не участвует.
Персональные данные заявителей не публикуются никогда. В документах, которые мы показываем в разборах, фамилии, даты рождения, номера счетов и телефоны закрашиваются до публикации.
Что мы не делаем
Ниже пять ограничений, которые редакция наложила на себя сама. Они сформулированы так, чтобы их нарушение было заметно снаружи: каждое можно проверить, не имея доступа к нашей внутренней кухне.
- Не берём деньги за удаление, изменение или непубликацию вердикта. Никогда, ни в какой форме, включая «размещение рекламы» или «партнёрство» в обмен на пересмотр.
- Не гарантируем возврат денежных средств. Решение принимают банк, полиция и суд, а не мы.
- Не публикуем разборы физических лиц. Только организации и интернет-проекты.
- Не придумываем экспертов и цитаты. Если высказывания нет в источнике, его нет и у нас.
- Не даём вердиктов по запросу третьих лиц за плату — в том числе положительных.
Когда вердикт меняется
Только вместе с фактами, на которых он построен. Появился документ, опровергающий признак, — признак снимается, и вердикт пересчитывается по оставшимся. Стало меньше трёх признаков — вердикт «Признаки мошенничества» уходит.
Мы исправляем и помечаем исправление: в конце материала указывается, что именно изменено и когда. Разборы задним числом без пометки не переписываются, а если материал оказался ошибочным — на его месте публикуется сообщение об ошибке. Молча удалять мы не будем.