Скамлист

Международный потребительский кооператив «СВОИ» переоформляет паевые взносы участников в токены на блокчейне TON и годами обещает гарантированный прирост: сначала 30% в токенах раз в год, затем доходность 15–16,5% годовых по проекту конопляного агропарка. Обмен токенов на рубли договором-офертой не предусмотрен. 30 июня 2026 года Банк России внёс кооператив в список компаний с признаками финансовой пирамиды.

Одностраничный сайт на английском языке предлагает вложить от 100 до 100 000 долларов в пять «инвестиционных планов» с доходностью от 15 процентов за 24 часа до 100 процентов за 168 часов, а блок преимуществ называется Guaranteed Returns. Юрлица, адреса, лицензии и хотя бы одного имени на сайте нет ни в одном снимке. Банк России внёс Accessmining (accessmining.net) в список компаний с признаками нелегальной деятельности 15 июня 2026 года с формулировкой «Признаки "финансовой пирамиды"».

Площадка предлагает торговлю через личный кабинет, не имея лицензии Банка России. По обращениям пострадавших вывод средств блокируется, после чего требуется доплата под видом налога на вывод прибыли — платежа, которого не существует в законе.

Платформа, продававшая «Цифровые Доходные Активы» — термин, которого нет в законе и который на слух не отличается от регулируемых цифровых финансовых активов. За брендом Arda Capital стоит ООО «Цербурус» из Омска. Банк России внёс компанию в список 4 сентября 2025 года.

Компания продавала пакеты юридической поддержки от восьми до ста пятидесяти тысяч рублей и строила вокруг них партнёрскую структуру с рангами, вознаграждениями и рейтингом привлекающих. В меню сайта был раздел «Пассивный доход». Банк России внёс ООО «ДАВА-ГРУПП» в список компаний с признаками финансовой пирамиды 25 ноября 2025 года.

Программа лояльности, которая продавала «DCB-карты» по 5–100 тысяч рублей и обещала начислить за них баллы ровно в десять раз больше по курсу «1 балл = 1 рубль». Банк России внёс оба юрлица проекта в список компаний с признаками финансовой пирамиды: ООО «ДОБРОЛАЙФ» 28.01.2026 и ПК «ДСБ-Технолоджи» 09.02.2026.

Проект продавал не доход, а технологию: аналитику искусственного интеллекта «с точностью до 90%», нейроядро на двенадцати дата-центрах и автоматическую защиту капитала. Обещания разваливаются на материалах самого сайта: точность заявлена и 90, и 95 процентов, счётчик клиентов показывает 546 человек на главной и 167 на соседней странице, а политика конфиденциальности описывает услуги как брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность. Банк России внёс ООО «ФИНАЙТЕК» в список с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг 8 июня 2026 года.

Компания собирала деньги под выкуп недвижимости с торгов по банкротству и обещала фиксированные 60 процентов годовых при вложении от миллиона рублей без обеспечения. Банк России внёс ООО «ИнвестКапитал» в список компаний с признаками финансовой пирамиды 7 апреля 2025 года.

«Взаимный фонд», который восемь лет собирал деньги через программы взаимопомощи и обещал автомобиль за 65 процентов стоимости, пассивный доход и пенсионные накопления одновременно. Банк России внёс проект в список 28.08.2025 с формулировкой «Признаки "финансовой пирамиды"».

Кредитный кооператив, который восемь лет принимал сбережения под 13,5 процента годовых и обещал снятие в любое время. Банк России внёс его в список 30.12.2025 сразу с двумя признаками: финансовой пирамиды и нелегального кредитора. На вопрос о лицензии сайт отвечал членством в саморегулируемой организации.

Проект привлекает средства под фиксированную доходность 4% в месяц и платит вознаграждение за приведённых участников. Деятельности, которая обеспечивала бы заявленный доход, в открытых источниках не обнаружено.

Проект открывал «магазины на маркетплейсах под ключ» и привлекал инвесторов в действующие магазины, обещая до 30 процентов доходности, пассивный доход «с минимальными рисками» и гарантию возврата инвестиций в договоре. Банк России внёс Open Marketplace в список 11 марта 2026 года.

Проект «коллективных инвестиций» в недвижимость, обещавший 40, 45 и до 51 процента годовых при входе от трёх миллионов рублей. Банк России внёс его в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности 18 февраля 2026 года с формулировкой «Признаки незаконного привлечения инвестиций». Юридическое лицо на сайте не названо.

Платформа, которая сводит заёмщиков под залог недвижимости с частными инвесторами и обещает инвесторам от 24–25 процентов годовых при ставке для заёмщика от 2 процентов в месяц. Банк России внёс проект в список 26.12.2025 с формулировкой «Признаки незаконного привлечения инвестиций».

Банк России одной записью внёс в список более тысячи трёхсот доменов под общим названием «Интернет-проекты шаблонизированной структуры». Это не компания, а конвейер: сайты собираются по одному шаблону, домены регистрируются партиями, каждый работает недели. Проверенная нами выборка зарегистрирована за одну неделю октября 2025 года.

Проект, который с 2015 года продаёт частным лицам «акции» транспортной технологии и обещал увеличение вложений в 1000 процентов за три-пять лет. Через десять лет тот же сбор идёт под новым названием SWC. Банк России внёс проект в список 13.03.2026 с двумя признаками сразу: финансовой пирамиды и незаконного привлечения инвестиций.

Проект, который с 2017 года собирает деньги частных лиц от 50 долларов под доли в разработке электродвигателя, а с 2025 года — ещё и под дирижабли. Банк России внёс SOLARGROUP в список компаний с признаками нелегальной деятельности 24.12.2025 с формулировкой «Признаки незаконного привлечения инвестиций».