Nordwest Invest: обман или нет — разбор и вердикт

О чём эта карточка

Nordwest Invest — вымышленная компания. Запись создана для отладки шаблонов и не описывает никакую реальную организацию.

Здесь показан вердикт «Признаки мошенничества» — базовый уровень, который ставится, когда решения государственного органа нет, но набирается не менее трёх проверяемых признаков из методики. В этой карточке их три, и каждый описан отдельно.

Структура записи повторяет боевую: реквизиты и результаты проверки по реестрам в таблице выше, красные флаги с описанием каждого, схема движения денег, ниже разбор и источники. В настоящем досье у каждого пункта указан источник с датой, а при исчезновении источника рядом остаётся ссылка на архивную копию.

Почему не «Мошенничество подтверждено»

Потому что нет ни приговора суда, ни записи в списке Банка России. Формулировка, утверждающая факт преступления, доказывается тем, кто её сделал, — поэтому без решения органа мы её не используем.

Ограничение встроено в сборку сайта: попытка поставить вердикт «подтверждено» без указания приговора или записи регулятора роняет билд. Подробно — на странице Методология.

Какие признаки здесь считаются

Три признака из четырнадцати, и каждый проверяем из открытого источника.

Фиксированная доходность 4% в месяц. Гарантированная доходность, кратно превышающая ставки финансового рынка, не обеспечивается ни одним законным инструментом. Обещание фиксированной выплаты означает, что источник выплат не связан с результатом инвестирования, — а значит, связан с чем-то другим.

Вознаграждение за привлечение участников. Признак, при котором доход участника зависит от притока новых взносов, а не от работы актива. Это определяющая черта финансовой пирамиды.

Отсутствие реестровой записи. Привлечение средств с обещанием дохода требует статуса, который проверяется в реестрах Банка России. Записи не найдено.

Три признака — минимальный порог для вердикта «Признаки мошенничества» по нашей методике. Меньше трёх — публикуется разбор без вердикта либо вердикт «Признаков не найдено».

Что делать, если вы вложились в подобный проект

Порядок такой же, как и в остальных случаях, и он не зависит от того, называет ли проект себя инвестиционным клубом, кооперативом или программой займов.

Начните с порядка действий по часам: заявление в банк о спорной операции подаётся немедленно, дальше полиция и обращение в Банк России. Отдельно проверьте применимость механизма 369-ФЗ.

Если проект ещё работает и выплаты идут, помните: в пирамиде ранние участники получают деньги за счёт поздних. Полученная выплата не является подтверждением надёжности — она является частью механики.

Отдельно про реферальную программу. Если вы приводили в проект знакомых, предупредите их сами и как можно раньше. В пирамидах ранние участники приводят следующих совершенно искренне: они действительно получили выплаты и не понимают, откуда те взялись. Момент, когда выплаты прекращаются, для приглашённых наступает раньше, чем для пригласивших, — и претензии обычно достаются не организаторам, а тому, кто позвал.

Порядок проверки подобных проектов до вложения — на странице Как проверить компанию до того, как заплатить, короткая версия из четырнадцати пунктов — в чек-листе.